产品特色
财富管理的手段：资产配置
资产配置的工具：银行、债券、股票、基金、期货、期权、不动产、保险、艺术品、黄金、实业投资、风险投资等等。
财富管理的首要目标：财富保值
财富保值即保证以购买力衡量的财富长期价值不出现缩水现象，保证财富所有者现有的生活方式与社会地位在未来不受影响，确保其生活品质稳步提升，确保子女成长、退休保障及后续创富之所需。
如何保证现有生活方式在未来不受影响，确保生活品质稳步提升？
1、储备专项资金，并通过法律的形式保证其安全性和长期性。
注：福寿双全计划作为保障合同至被保险人88周岁。
2、能够稳定持续的提供现金流用于生活开销或者补充投资。
注：福寿双全计划从交费期结束后每年返还购买保额20%的生存保险金。
3、每年返还的资金支取灵活并且可以保值累计。
注：福寿双全提供的生存保险金可领取也可留存于本公司的生存保险金累积账户，该账户以不低于中国
人民银行公布的一年期定期存款利率的复利累计生息。
4、该项资金受外界因素影响较小。
注：福寿双全属于在保监会登记备案并受法律保护的保险产品。
5、短期储备资金，返还见效快。
注：福寿双全产品分为6年期、10年期交费两种选择，交费期满后即可开始领取生存金。
西方针对个人财富管理的成熟理念认为，当我们拥有财富的时候，将对财富进行科学有效的管理。财富
管理由财富创造、财富保值、财富升值、财富转移四个部分构成，达成以上任一部分的功效，需要进行资产配置的动作，保险是资产配置的工具之一。
客户背景
某上市公司高管金先生，年龄42周岁，子女均在国外读书，爱人在其他公司任部门主管，家庭每年节余60万元左右，家庭资产在1000万元以上。大部分为所在公司的股权及前几年投资的房产，可支配资金有限，没有过多精力做广泛的投资。
专家分析
经了解该客户49%以上的资产为公司股权，31%为房产，20%为国债、存款、基金等，资产过多的集中在单一股权上，应当考虑如何转移资产风险，做好现有资产的保值。
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