客户资料：宋先生，29岁，承包商，月均收入6600元，年缴保费：8315元
客户情况：
客户是一家之主，且经营一家利润较稳定的小型装修公司，近几年利润都在8万元/年以上，且近来又购买了物业，处于事业的上升期。目前只购买了意外保险（卡式）约10万元。
沟通过程：本人通过转介绍认识了他。在沟通过程中首先与客户沟通保险的功能与意义，即主要是收入保障、资产保全、应付不时之需三方面的用途。通过这一步沟通，使得客户放弃了首先购买分红理财产品的念头，接受了首先购买较充足全面的保障的观念。
进而我了解到客户希望所交保费希望在55岁左右可以回本，加上客户目前没有购买社会养老保险，所以决定以我公司“鸿福齐添”年金险为主险，加上附加提前给付重大疾病保险及其它短期附加险，为客户构建全面的保障。
经过反复协商，确定以下保障方案：
附加险：附加鸿福齐添重疾10万15年缴
附加定期寿险18万15年期15年缴
附加重疾豁免1346元15年
附加意外伤害30万1年期
附加意外医疗1万1年期
附加住院费用10份
附加住院津贴5份
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