第一步:提供资料;如个人基本资料、参加投保资料、家庭财务资料、资产配置类等等。
第二步:沟通了解
沟通是咨询者与保险理财顾问共同制定保险计划的关键,咨询过程中,咨询者要重点关注两个方面,一是整个投保方案是否符合当前家庭的需要;二是对每个产品的保险责任、免除责任、缴费方式、缴费年限、产品细节等要进行详细的了解。
第三步:选择决定
一家优秀的保险公司必然有着完善的客户服务系统,最直接地体现在其客服电话方面。消费者可以尝试在周末或者晚上某个时间拨打保险公司服务热线,并要求人工接听,以验证电话服务是否全人工接听。可以提出自己对保险产品的任何问题,看能否得到专业的答复。购买保险前,勤跑多问,寻找实力雄厚、服务优质的公司,可减少日后的麻烦,保障自己的合法权益。一般来说,保险公司的经营范围、经营状况、偿付能力、服务水平、附加服务等应重点了解。
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