收到保险合同和保单后，要查看发票和合同条款，尤其保险责任和责任免除。看看跟之前看到的是否一致，跟代理人描述的是否一致。仔细核对投保单复印件和保单的内容，主要是投保人、被保人的名字，身份证号码、健康告知栏等。以上提到的这几项对于保险合同来讲是很关键的。
提醒：
如果此时对代理人还不放心，不妨按合同上的服务电话联系该公司客服，告知合同号以确认真伪。
第6步
定期评估并调整保障计划
人身保险规划是一个动态的过程，不会因为一次购买而结束，要定期评估保险计划。不要把保单束之高阁，长期不理。
其实这点很重要，每个人的财务收支、财产结构、身体状况、家庭责任、家庭结构以及外部经济环境等因素都在不断变化，都会影响保险需求和既有保障的效率，这就要求适时做出保障方案调整。该减的减，该增的增，这样做也是个人或家庭理财的需要。
提醒：
其实这点很重要，保持保险合同的安全性、有效性、合理性很必要。试想如果合同都不见了，那些给付、理赔操作不就很麻烦吗？合同放着不管它忘记缴费失效了不是很可惜吗？保单随时间的变化、家庭的变化，不合理、不合适了而不调整就有可能造成浪费，也有可能导致保障不足等现象。
最后，还有很关键、最基础的一条需要特别提醒——那就是保险观念和保险常识——确实很重要、很基本。否则投保过程很可能很被动、或不负责任(多出于面子或人情甚至担心纠缠而交差)，或者是出于一种对保险的误解而购买。关于保险观念和保险常识，希望平时多了解、多积累，其实渠道很多。我们拿钱出去投资会做些风险评估或预防，对于人身风险及连带的家庭财务风险我们岂能忽视呢。
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