这2500万元港币中的1000万元，可用于CIES移民项目的投资，重点投向风险相对较低的组合，获取较为稳定的收益;另外1000万元可用于配置高回报的产品;剩余的500万元可用来购买万用人寿保险等富人保险产品，以获得灵活的寿险保障。万用人寿保险投保人可按需要增减保额，弹性调整保费;亦可配合保费融资服务，以循环贷款方式向私行客户以趸缴式缴付保费的指定寿险保单提供融资。之所以采用这项保险计划，是希望通过保额为人民币5000万元的人寿保险，实现张女士人民币5000万元规划资产的保值。根据她的基本情况，这需要缴付保费人民币1250万元，但在搭配私行客户专属的保费贷款后，按照3%的贷款利率估算，张女士只需交纳港币500万元即可保障财富。
而在3000万元的人民币资金配置方案上，可兼顾高回报与流动性。建议将人民币500万元投资于预期回报较高、风险性与成长性并存的人民币资产;将人民币1000万元投入风险和收益适中的2年期资产管理计划;另外1000万元，投资于商业银行的定制理财产品，增加组合中的流动性与稳健性;剩余人民币500万元资金可投入随时可以赎回的货币基金中，2个工作日内即可到账，以保证必要的现金流。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
