资产配置操作中，资产以现金类、固定收益类为核心，配以股票、另类投资，根据客户风险偏好来调整比例。
目前，鸿承世家系列的资产配置主要集中在金融产品，尤其以平安集团自身产品为主，股权、不动产等类别极少。股权装入信托计划时，通常要在合同中对详细约定投票权归属，明确受托人“名义持股”的角色；若装入不动产，法律上视同转让，会产生高昂的税费。
“定制寿险”是一大亮点。“大类资产配置可以实现风险对冲。但是身故、意外这种风险，是投资品无法管理或对冲的。所以我们会建议客户配置大额保单，通过集团寿险公司来定制，把投资功能剔除掉，只要单纯的保险。”康朝锋说。
“加入保单很容易，难点是后期的运营、赔付，所以我们要通过集团内部来对接。单纯买个保单加进去客户体验会受影响。”
此外，平安信托提供针对机构的“单一万全”信托服务，方便高净值家族管理企业。除了委托投资，单一万全信托可用于员工福利、高管激励。家族企业传承给下一代时，这些激励制度颇为重要。
“上市公司做股权激励要报证监会批，但未上市公司通过信托可以便捷地实现。”康朝锋说，一些外籍员工多的企业也适用单一万全信托。
风险隔离效用之辩
英美法系将“资产交给信托公司”视为所有权让渡，受托资产与委托人其他资产、受托人固有资产区隔，后两者的破产均不能以信托资产为清算来源。
康朝锋表示，信托的隔离有三种概念：一是与家庭成员隔离，比如防止子女婚变造成财产分割；二是与家族企业隔离；三是与委托人的债权人隔离。
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