五、养成良好的习惯。若不把理财当作一个习惯来养成，那么在开始理财的初期可能就会功亏一篑了。因为理财最困难的时期，就是在刚开始理财的时候。通常刚下定决心理财的人，往往凭着一股满腔的热情，期待理财能马上立竿见影、立即改善个人财务结构。但他们却常常忽略了一点：初期理财的绩效，是不容易有显著的表现的。于是在一段期间后，对理财失望的情绪就浇息了当初的热情，并产生认知上的差距，所以原来设定的理财目标就硬生生地被放弃，也放弃了个人成功的机会。
六、定期检视成果。不论做任何一件事，学管理的人都很讲究事前、事中、事后的控制。因为经由这些控制，才可以确定事情的发展是不是朝着我们既定的目标前进；若不是，也可以及早发现，立即做出修正。理财投资是有关钱的事情，不可疏忽大意。
设定理财目标，拟定达成目标的步骤，就是理财的事前控制。“记帐习惯的养成”就是在作事中控制的工作。经由您自己前几次的记帐纪录中，就可以知道您个人日常生活金钱运作的状况。事后控制是指您个人理财投资计划完成时所做的得失检讨结果，也是另一阶段理财投资规划所需要参考的重要资料。
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