五、参加社保情况(没有/农村医疗/综合保险/城镇社保)
最主要就是看有没有社保，没有的话现在以及退休后的门诊，住院等医疗问题和养老问题都是需要考虑进去的，另外就是建议没有社保的朋友自己去缴一个，还是那句话，社保是饭，商保是菜，别指望通过吃菜吃饱。
六、平时上下班交通工具是什么？如开车，谁驾驶？是否会出差？出差频率是？出差的主要交通工具是？
这块就会根据每个人平时的交通工具以及出差情况去进行意外，定寿等产品的细分选择，比如自驾的“专家”会推荐偏重自驾保障或多倍赔付的意外险产品，以及需要可以报销进口自项目的意外医疗险产品。飞机比较多的话，意外险选择上也会推荐有飞机3倍赔付的产品，产品设计选择上会更有针对性，也尽量选择费率最低的产品。
七、双方的工作内容和职业？
不同职业风险等级不同，很多人都知道风险等级高的买一些风险类产品费率会更高，但不仅于此，并不是所有职业都可以购买人身以及医疗健康类保险产品的，所以对于这块，大家也一定要第一时间告诉“专家”，不要忙到最后像版主说的原来是个防暴警察，除了养老保险外基本上什么都不能买.。
来源：中金在线
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