基本情况
我姓吴,32岁,现居虎门镇,妻子28岁,儿子2岁半,父母已经年逾花甲。夫妻两人做点小生意,月收入15000左右,收入稳定,有商品房一套,市值60万元。主要开销是房子和车子,房贷每月还款2500元,还有6年就可以还完;小车一部,年开销约2.2万元。家庭生活月支出约2000元。目前只有存款5万元,基金定投每月500-1000元不等,已投一年多,现在亏损7%。每月给儿子存教育金500元,夫妻两人均有社保,没购买其它保险,无股票投资,无外债。
理财目标
1.4年后小孩要上小学了,想让他上好一点的学校,但需要高赞助费,大约4万-8万元;
2.一家五口,5年内想在镇中心换一套大一点的房子,140平方米左右;
3.父母养老;
4.20年后夫妻养老。
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