王先生家庭情况：
王先生现年38岁，为家中独生子，妻子现37岁， 为家中独生女。12年前两人结婚，婚后生育两个子女，当前分别为9岁与6岁。
王先生当前月税后收入10000元。太太8000元。当前一家四口居住在7年前购入，成本40万元，当前价值120万人民币的房子内，三房两厅，当前还有房贷余额15万元，还有15年缴清。当前每月汇回老家1500元来供应父母支出。
目前一家四口的开销为每月8000元，另外还有年度性中小学学费支出共1万元。全家当前都没有保险，资产只有现金1万元，国内股票成本5万元。
王先生理财目标：
子女大学毕业时能享受教育基金，希望能在60岁时与太太一起退休，享受当前水平每月5000元的退休生活。
理财建议：
何肖贞表示，首先根据王先生的家庭收支情况，1万元现金是不太恰当的，建议平时留下3万~4万元的活期存款作为生活备用金，王先生应在往后几个月份中慢慢调节。另外，由于王先生一家人均没有保险的保护，但是王先生夫妻年纪不轻，保费压力会比较大，鉴于此，建议王先生夫妻购买“重大疾病保障20万元+意外伤害20万元+意外伤害医疗2万元+住院医疗”的险种组合，夫妻年缴费总共约1.4万元。还可以给小孩购买校园保险卡，低保费，高保障。
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