2.股票投资比重
股票投资适当比重=（100-年龄）/100。风险与报酬成正比，对一个30岁的年轻人，追求成长，适当地投资股票，比重是70％，即(100-30）/100；一名70岁的退休者，股票投资就不宜超过30％。这个法则是国外教科书推荐的法则，运用在国内，则可适当地把100变为社会平均生活年龄，比如80岁或75岁。
3.增值计算“72法则”
著名的“72法则”：不拿回利息，利滚利，本金增值一倍所需的时间。
4.房贷“1/3收入法则”
一个家庭一个月可以负担多少房贷？从银行审核房贷额度的观点来看，通常会以每月房贷不超过家庭所得的三分之一作为发放贷款额度的重要参考。因此王先生的比例还是合理的，并且若干年后还可适量增加。王先生先要安排时间和保险代理人沟通自己的家庭保障计划。
5.活期存款“6个月生活费”原则
活期存款利息极少，存多了浪费，存少了又怕不够家庭应急。一般来说，活期存款为个人或家庭6个月的生活支出最为合适。
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