养老规划
高先生若要退休,需要约800万元财富满足其高品质生活。经测算家庭投资收益率在7%的情况下,现有的生息资产250万元及每年节余24万元可以实现理财目标。高先生的生息资产在人民币理财产品。债券型基金和股票型基金按比例配置。
经过理财师对高先生的家庭资产调整,高先生的生息资产既保证流动性,又满足家庭日常紧急开支,同时提高家庭投资收益率,达到7%。这样,经过10年的积累可达到近千万元家庭财富,超出家庭理财目标的积累需求。
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