边家积累了近千万元的资产，其中固定资产占54。34%，金融资产占45。65%，无负债。金融资产主要为银行固定收益理财产品和活期存款，回报率低，资产增值空间有限，可通过合理的资产配置实现整笔资产的保值增值。
跟天下所有父母一样，边涛对女儿呵护有加，刚出生几天就在朋友的介绍下买了一份保险，年交保费5000元，自己和爱人则分别购买了万能险，年交保费13000元，附加20万元重疾险。
理财规划
给自己买足保障
边涛是家庭的主要经济支柱，在家庭收入中占83%的比例，万一边涛出现意外，对家庭的影响将是非常大的，所以建议边涛为自己买足保障，这样才能更好的保护太太和孩子。
根据边涛家庭的开支状况，每年的支出约在48万元，按照保险购买的“双十原则”，边涛本人保障额度在500万元左右较为合适，可以用300万元定寿与200万元意外险组合配置。
由于原来的万能险只配置了20万元的重疾保障，如果要获得优越的医疗服务，建议另外配置80万元的重疾保障。至于太太，建议保留已有的万能险，另外再加一份80万元的重疾保障就可以了。
给女儿准备教育金
边涛和太太都在外企工作，受环境影响，他们打算将来把孩子送到国外去接受大学教育，为孩子将来的就业创造更好的条件。按照目前去美国留学的费用每年30万和3%的通胀计算，边涛大约需要为女儿准备176万元。
建议边涛利用现在高额度的月结余，以定投的方式储备，一方面可以规避市场波动的风险，取得相对合理的回报，另一方面也可以利用复利的威力做长期储蓄。边涛女儿今年5岁，有13年的时间来准备，假若定投年化回报为10%，边涛只需每月投入6000元便可以完成目标。
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