此外，如果先生决定短期内要开公司，理财师建议妻子暂缓开新店的步伐。
2、保险至关重要。夫妇是家庭的双支柱，每个人都撑起半边天，因此，夫妇双方都要买足保险。首先，建议两人以10倍家庭开支的原则做好家庭的保险配置，每人各配150万元定期寿险及150万元意外险，假如意想不到的事件发生，300万元的保障可以为配偶和孩子的生活提供保障，免除家庭生活的后顾之忧。其次，配置重疾险，建议两人在重疾上面各自配置60万元的保额，以便需要时可挑选优质的医疗设施及药物。
3、留学基金慢慢存。夫妇打算将女儿送到香港读大学，到美国读硕士。根据现在香港读大学的情况，12年后需要费用107万港币。建议先生用定投去实现教育金，假设年收益率在10%，先生每月只需储备约3200元，可实现大学教育金储备。根据在美国读硕士的情况，需要资金约80万元，以同样方式计算，每月需要定投4000元。所以，先生需每月定投7200元。
4、养老不可少。根据目前的生活水平与旅游习惯，平均按每年为5%，60岁退休时需要累积约1500万的资金，便可以安享晚年。首先，投资房一旦还清贷款，将来的房租收入或资产升值将提供第一道来源；而两夫妇的未来生意盈利更提供第二个重要来源，其中创业可算是夫妇目前最大的投资，如果创业顺利，则未来的养老金便容易准备。但先生正处于创业的关头，建议在未来一年先集中精力于生意之中，资产组合中尽量现金为王，待生意稳定下来，再检讨整个家庭的理财需求、企业资产与家庭资产的分割。
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