理财规划
张女士夫妇是私营企业主，通过创业积累了一定财富，目前家庭财务状况稳定，但由于儿子即将升入中学，张女士希望能通过理财为孩子未来的高等教育及出国深造准备一笔教育经费。理财师张诺建议张女士，需要增加家庭成员的保障，另外日常消费要注意节流，改变消费过高、储蓄较低的状况。
理财师：张诺，交通银行四川省分行磨子桥支行沃德客户经理，金融理财师（AFP）持证人
擅长：投资规划、全方位规划。
理财宗旨：服务带来客户，专业成就梦想。
案例
妻子张女士，37岁，女，小型私营企业主。丈夫李先生，38岁，男，小型私营企业主。儿子李×，12岁，男，即将上初中。
理财目标：
短期目标：希望一年内在二环路附近再买一套100万的住房，将张女士父母从外地接过来住，方便照顾李×学习。
长期目标：为李×准备高等教育及出国深造的教育金至少100万。
家庭收支情况：
企业属于该夫妇共有小型企业，家庭月收入在5万左右。
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