理财目标
1. 希望进一步学习，使自己的事业前景更加光明，教育费用支出在未来2年可能要4万元左右。
2. 买房，考虑首付低于10万元的房产。
初步诊断
王小姐26岁，在上海从事媒体工作。每月税后收入6000元，生活支出在2700元，没有信用贷款。由于没有自住房，在一定程度上加大了生活的开支，现有现金及活期存款6万元；定期存款2万元；基金及股票2万元；共计10万元，除去日常开支，每月可增加3300元作为储蓄。去年由于股市震荡下行损失1万元。
通过对王小姐个人财务状况的分析，发现其缺乏全面的保险保障，储蓄品种缺少有效的资产升值，而且急需在单身期进行资本积累，满足上学与住房的未来生活需要。
理财规划建议
（一）风险管理计划
王小姐目前收入结构比较单一，收入部分只有工资。
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