特殊版式家庭状况李小姐,33岁,某外企白领,单身。
资产状况:在中心区有一套60㎡的房子,市值约50万元。已购置一辆轿车,市值约10万元。存款有5万元,没有任何投资。
收支状况:李小姐每月税后收入7000元,每月支出主要有基本生活费用1500元、房贷1500元、车辆相关费用1500元、通讯费200元、其他支出1000元。每月结余在1000元左右。房贷还需8年还完,大约还需还贷10万左右。
保障状况:李小姐已经交社保8年,社保账户上目前累计的余额大概有2万元。公司给李小姐上了“四险一金”,没有购买其他的商业保险。
理财需求
李小姐打算在50岁退休,做最坏的打算,到那时候她依然单身,但她打算保持现有的生活水准,并得到充分的医疗保障。在这样的状态下,李小姐该如何投资理财,如何规划保障?
财务状况分析
家庭财务资源主要由家庭收入支出表与资产负债表来体现。
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