一、寿险理财规划服务的内容
寿险理财规划服务的实质是从直接的产品推销转变为围绕消费者需求来组织生产和销售，通过为客户提供理财附加值服务，满足市场需求，培育客户忠诚度，增强行业竞争力。全面的个人理财规划涉及证券、银行、保险等各类金融产品，鉴于我国金融分业经营的现实情况，目前理财规划师还无法提供从提出理财建议到完成具体投资操作全过程的一站式服务。理财规划师只负责提出理财建议，然后再寻找各专业领域的专家来具体实施理财规划方案。
从服务内容看，寿险业理财规划服务主要包括：保险、投资、税收、退休、教育、遗产等六大方面。从实施过程看，执行程序可以分为六步：第一、设定目标；第二、收集客户资料；第三、分析客户财务状况；第四、制订理财规划建议；第五、实施具体操作；第六、定期检查实施成果。
从寿险业务员角度看，可以将上述六个步骤分为两个阶段，前四步为规划建议阶段；后两步为建议实施和考核阶段。不同专业背景的寿险业务员将在这两个阶段扮演不同的角色。在第一阶段，寿险业务员将为客户制订一套全面、科学、可操作的家庭财务计划和投资计划，并发挥自身专业优势为客户制订更具体的保险规划，同时推荐其他领域的专家来协助客户实施全面的理财计划。
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