（一）监管部门：积极引导，创造良好政策法律环境
良好的制度环境是发展寿险理财顾问服务的前提条件。由于理财规划具有专业性、复杂性和隐私性等特点，因此需要银行、保险、证券、税务、遗产等多方面法律法规的约束和保护。目前，我国分业经营的法律监管体系，个人税法的不完善，遗产继承等方面法律制度的空白，都不同程度的从制度上制约着寿险理财顾问服务的发展。这要求保险监管部门转变监管理念，加强与其他政府部门的沟通协调，为发展寿险理财规划服务营造良好的外部环境。
（二）行业协会：加强宣传，建立认证资格体系
我国的理财市场尚处于发展的初级阶段，虽然潜在需求巨大，但现实的有效需求有限，这需要行业协会整合行业力量，加强对寿险理财服务的宣传，传播理财文化，培育市场需求。2006年，国际上最权威的个人理财规划认证资格CFP已经登陆我国。CFP标准的引入将大大有利于保险业理财服务的开展。保险行业协会应在此基础上研究成立保险业的理财规划资格认证体系，统一教材内容和培训机制，并建立配套的资格授予制度。
（三）保险公司：多措并举，逐步推进理财规划服务
一是加强人才储备。针对保险业内理财人才匮乏的现状，可采取自主培养和吸收引进相结合的办法，一方面挑选业内精英参加理财培训，一方面吸纳其他行业优秀人才加盟寿险业，为组建理财规划服务团队储备人才；二是对客户进行细分。集中精力对高端客户提供一对一的个性化服务，并由理财顾问定期跟踪。三是深化与银行的合作。借助银行业在客户理财服务方面品牌效应和先发优势，将保险融入银行的理财服务之中，借势发展；四是打造多元化理财平台。通过建立保险理财中心、VIP贵宾室以及推出相关网络在线服务等途径，为客户提供全方位理财服务，逐渐形成保险公司自己的理财服务体系。
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