今年5月18号这天，我接到一个陌生客户的电话，说在网上看到我的信息，要帮朋友的女儿买平安的智盈人生万能险，咨询一些相关问题，在电话里我很热情的回答他的提问，因为万能险相对其他传统险种要复杂很多，电话里很难解释清楚，于是我们就约好第2天面谈。

　　随后，我按电话里得知的保险人的信息，做了分析，打好了一份计划书。客户是一个22岁的女性，我为她做了：

　　人寿保障30万，

　　重疾保障20万，

　　意外伤害10万，

　　意外医疗1万，

　　年交保费是6500元。

　　因为客户在四星级酒店做销售工作，单位有社保，各方面福利都很好，我就没有再为她添加住院医疗。

　　5月19号，我通过电话联系，和客户相约在世界之窗附近的益天假日广场的麦当劳见面，客户比预约的时间晚到了一个多小时，我以足够的耐心等待，我一边等客户，一边把自己准备的资料一遍遍熟悉，在脑海里考虑着怎样和客户讲解更清楚。为了今天与客户的面谈，我准备了关于万能险讲解的详细的资料，我把那些资料分别整理打印好，这是我第一次与网络客户见面，我要珍惜这难得的机会，做到万无一失。和客户见面后，我除了递送了自己的名片外，还向客户出示了自己的代理人资料证和展业证。

　　见面的客户是和我通电话的金先生和年轻的刘小姐，金先生介绍说刘小姐是她朋友的孩子，需要买保险，简单的寒暄过后，我们就进入了万能险和计划书讲解的主题，在讲解过程中，刘小姐因为接电话，数次离开，我就只能对着金先生一个人做讲解，而金先生也是非常详细认真的询问了关于交费期、保障、理赔、保额调整等等问题，我都做了详尽的解答。看得出，他对刘小姐非常尽长辈之责。最后，金先生对我的解答和计划书都觉得很满意，而刘小姐在接完电话后，只是问金先生觉得可以不，没问题了她就买，看得出她是非常信任和依赖金先生的。我向刘小姐说明了办理保险所需要的证件和程序，让她填写了一份保险人信息资料表。因为身上没带银行卡，刘小姐当即表示，让我跟她去单位拿，我其实内心也是很想马上跟她去拿，但我还是理智的对她说，因为刚才我讲解的时候，她很多内容没听到，回去让金先生和她再讲一下，有什么不明白的随时和我联系，还有，她在信息资料表里，受益人填写的是弟弟，我让她再考虑下，填写父母更合适些。金先生当时就对我的做法表示了赞许和认可。

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