家庭情况
刘先生35岁,太太32岁,都在外企工作,刘先生任一家医药公司的财务总监,税后月薪约35000元。太太在一家软件公司做行政,税后月薪约6000元。夫妻俩工作稳定,四金齐全,有一个可爱的儿子,今年4岁。
目前,刘先生家庭每月基本生活支出12000元,房租3400元,儿子的幼儿园学费2000元。银行活期存款有20万元,因刘先生担任财务工作所以对炒股特别有兴趣,现在还有100万元放在股市中,基金15万元(现值)。
夫妇俩除了公司缴的社保外,没有任何商业保险。刘先生是南京人,2000年的时候在南京买了一套住房,120平方米,买入价30万元,现在已经增值到240万元了。刘先生非常孝顺,把这套房子给父母住,自己在上海租房,不过打算近期买一套房子自己住。
■理财目标
近期目标:刘先生准备在上海买房,但是现在是时机吗?刘先生拿捏不准,希望听听理财师的意见。另外,刘先生还想买一些保险,但是不知道该怎么买,额度多少?
中期目标:希望孩子高中毕业后到澳洲留学,刘先生不知道这笔费用应该如何准备?希望理财师给到具体的可实施的投资方案。
长期目标:社保金连年亏空,所以刘先生想给自己准备退休养老金,因为是退休以后才用的钱,所以刘先生不知道应该如何准备,准备多少?
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