案例背景
1970年出生的晓云是一名医疗技术人员，税后月收入3000元。先生比她大10岁，现在是一家企业的高层管理人员，税后月收入1万元。两人属于典型的“丁克”一族。
家庭资产状况方面，他们目前有10万元的活期存款，20万元的定期存款。股票市值目前为60万元左右。一套自住房产位于上海市徐汇区，保守估计市值约150万元。2辆私家车总估值约30万元。计算下来，他们的家庭资产总规模达到了270万元，且没有任何负债。经济生活方面感觉比较宽裕。
月度收支方面，晓云和先生没有房屋贷款“月供”压力，而他们家庭的用车费用，都可以由先生公司负担，因此虽然“养”了2辆车，夫妻俩每月的生活开销却维持在3000元左右，在上海属于中等水准。两个人的月度结余达到了1万元。
年度性收支方面，两人年终奖合计10万元。家里的存款利息大约1万元左右。股票这几年收益时好时坏，因此晓云目前还没有将股票收益计算在自己家庭的年度性收入内。刨去1万元左右的保险费（包括6000多元的人身险费用和4000元左右的车险费用），以及1万元左右的杂费，他们家庭的纯年度性结余保守估计在9万元左右。
家庭保障方面，晓云和先生前几年分别投保了一份10万元额度的终身寿险，两人的保费都是3000元左右。晓云还有一份8万元额外的意外险，保费150元；先生有一份10万元额度的意外险，保费200元。此外，晓云个人还有一个递增型养老保险，已经完成10年缴费，到她55岁开始可每年领取养老金5000元，然后每年递增5%。
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