王先生经过多年的事业打拼,目前已有小成,不仅还清了结婚时房贷,还积累了一笔不小的资产。
王先生以前不太注重理财,资产以存款为主,银行利率降低,他也很担心未来有通胀。同时,王先生步入中年,小孩开始读初中,教育开支越来越大。他也开始为自己将来的养老问题作考虑。
家庭状况
王先生,38岁,某企业副总。王太太,36岁,某公司经理。目前有一个还在读小学的孩子。
资产/负债
活期存款20万元,定期存款50万元,银行短期理财产品20万元,股票和基金20万元,房子市值130万元,贷款已经还清,无其他负债。
收入/支出
王先生月收入1万元,年终奖5万元。王太太月收入5000元,年终奖2万元。家庭月开支在8000元左右。
保障
两人均有社保,无商业保险。
理财需求
(1)王先生担心未来通胀,考虑是否买套房子投资或其他投资建议。
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