当然，并不是所有的客户都会轻易地和并不熟悉的人讨论财务问题，营销员要注意把握了解的分寸，在客户可以接受的范围内，引导客户与其共同进行个人以及家庭的财务分析，即“理财诊断”。理财诊断包括多项内容，如对客户的财务状况分析、财务目标合理性的判断、财务问题的剖析等。
多层次理财需求+多元化保险产品组合
理财目标是多元化的，但很多人并不明白这一点。营销员要让客户了解理财目标的多元性。其实，理财目标就是客户生活目标的财务化，我们的生活目标是多元化的，所以理财目标也是多元化的。而且使客户确定多元化的理财目标，也有利于营销员深度挖掘市场，推介更多的相关产品。
总之，将金融理财教育引入保险营销，其宗旨就是通过理财知识与理念的传播，使客户进行理性的理财选择，从而达到双赢的营销模式。这种营销模式的推广，一方面可以进行投资者教育，彰显保险公司作为金融机构的社会服务职能；另一方面，通过互动式营销，加强营销员与客户的交流，提高营销的成功率。
贯彻金融理财教育营销模式的途径
在理财教育推广模式选择上，可采取“一对一”的方式，也可采取“理财讲座”模式；同时，营销员应在理财知识和技能提升上下工夫，从而成为真正使客户信赖的理财专家。
当然，要想进一步推广金融理财教育带动营销模式，仅靠营销员的参与还不够，还需要保险公司将金融理财教育理念贯彻到日常经营管理中。一般的营销策划的实施只需要改变业务和服务流程就可以了，但高端营销战略则需要企业文化的深度支持。
模式选择
在理财教育推广模式选择上，可以采取“一对一”理财规划服务方式，即营销员为主体，把每一次营销过程都变成为客户理财的过程，通过换位思考，揣摩客户的理财意图，有选择地推荐产品，以满足客户需求；也可以采取面向社会的“理财讲座”模式，即保险公司为主体，以举办“理财讲座”的方式，向社会公众提供免费理财知识与信息，把听众都视为潜在客户，在传递理财理念和信息的同时，强化客户的理财意识，提高客户对公司产品的认同感，并在此基础上寻找营销机会。
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