营销员理财知识、技能的持续提升
根据客户风险偏好进行产品推介的技能。在为客户进行理财的过程中，判断客户风险偏好也是非常重要的内容。风险偏好，顾名思义，就是客户对于风险的态度。根据风险偏好，我们可以将客户分为三类：风险偏好型、风险中性型、风险厌恶型。客户的风险偏好不同，表现出来的理财目标倾向就会不同，所青睐的金融产品也会不同。
第一步是与客户进行沟通，了解其对于投资理财的态度和风险偏好。但有时候，客户自己也不清楚自己的风险偏好。这种情况下，有两种解决方案：一种是经验总结法，询问客户的投资理财经历，了解过去的金融产品购买情况，收益情况，及在获得收益时的心态及后续行为，如补仓和认亏动作。在了解这些情况的基础上，判断客户的风险偏好；第二种是问卷调查法，通过事先设计好的理财问卷，了解客户的风险承受能力和风险承受态度。
第二步是产品推介，在确定客户的风险偏好之后，根据客户类型进行适合的保险产品推介。
产品比较营销技能。了解自己公司的产品是一个合格的营销员，了解替代产品的情况则是一个优秀的营销员。有些客户选择保险理财产品时，往往喜欢将保险产品与基金、银行理财产品等进行比较。他们会说，××基金的收益率如何如何，××银行的理财业务如何如何，在这个时候，如果营销员无话可说，或只知道重复本公司产品的优势，就很难赢得客户的信任。成功的比较营销，建立在对功能类似的替代产品的深度了解之上，通过比较，分析得出保险产品拥有的其他类似产品所不具备的优势和功能，就会使客户认识到：不管买多少其他类似金融产品，都解决不了保险所能解决的问题。
此外，营销员还要养成“终身学习”的惯性，使理财知识、技能得到持续提升，最终成为真正能使客户信赖的理财专家。
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