高端市场的顾问式服务
中国平安（601318）集团董事长马明哲曾经说：“综合金融是全球金融业的发展趋势，是时代发展的必然产物，平安唯一的选择，是顺应客户的需要，顺应市场的变化。无论在什么行业，只有顺应市场和客户的要求，企业才能生存并获得可持续发展的源泉和动力。”
如今，平安已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的综合金融服务集团。2012年上半年，实现净利润人民币139.59亿元。“一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务”的综合金融服务平台为平安树立了独特的竞争优势，使其在资产管理这场没有硝烟的战争中占得先机。
时立新抓住了“综合金融平台”这一大趋势，实现了从保险营销向理财规划师的再次转型。“我的客户除了选择寿险理财类的产品外，去年委托做信托和私募的金额就达几千万，今年初还有很多大客户在等待认购信托产品。”时立新介绍道。
对于高端客户来说，在需要安全保障的同时对于理财也有一定的需求，于是时立新从投连险开始，认识和了解金融资本市场和宏观经济的运行，让自己内外兼修，以便更有针对性地给客户提供建议和服务。
在他看来，年龄、所属的行业甚至心理预期的不同，都会导致客户最终选择不同的保险产品。因此，针对不同客户做出与之适合的组合理财方式才是最重要的。
他向记者介绍了这样一个例子。“有一位超级客户，经过接触后对我的专业性很是信服。在我的建议下，选择了一款理财产品，10年需要存近2000万。客户看重的不仅是安全性和投资收益，更是它的变现性。同时还可以规避遗产税及不抵债，具有受益人的专属性和指定性等很多优势。”
同时，在时立新服务的一些客户中，有些已经移居海外，作为一名国际财务规划师，他还会向这些客户提供“增值服务”，每年都要对客户所在国家的房产交易税、物业税、消费税、遗产税、赠与税等进行详细了解，以便为客户提供更好、更全面的税务安全和财务安全建议。
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