其次,提升投资专业水平。
第一,强化受托人的责任和作用。必须由专业养老金公司发挥委托人和投资人之间的桥梁作用,提升受托管理的专业化水平,帮助客户做好大类资产配置和投资组合的动态调整,从而实现合适的客户在合适的时间选择合适的产品。
第二,努力提升投资管理能力。践行“增长、稳定、持续”的投资理念,重视绝对收益,确保投资收益的持续稳定,为客户创造长期价值。提升投资研究能力,加强宏观经济、行业和策略研究,强化大类资产配置对投资收益的支撑作用。加强机制建设,让好的投资收益与一流的基金经理收入相匹配,为投资收益的提升贡献新的动力。作为养老金管理公司,目标是在这场长跑中最终获胜,贡献给这个社会的不仅是为客户提供好的投资回报,更重要的是投资文化能够获得市场的认可,引领时代发展,推进经济社会变革。
第三,加快创新发展步伐。深挖客户需求,主动做好投资端与销售端的匹配,为客户提供投融资一体化服务。加强生命周期产品开发,做好指数型产品、保本保收益类产品、全球配置型产品以及多元资产配置产品的准备,应对个人选择权放开带来的挑战。利用大数据、云计算、互联网等新技术,提升投资研究能力,加强投资服务创新,进一步提升客户体验。
最后,促进客户逐步成熟。
第一,明确委托人职责。按照信托原则和企业年金相关管理办法要求,明确自身职责定位,坚持不越位,将投资管理、投资监督等权利交给专业机构,给专业机构宽松的发展环境。通过合理设计考核评价体系,获取长期稳定优异的投资回报。
第二,根据需求进行投资。未来个人投资权选择放开是大势所趋,投资者要做到“知己知彼,量力而行”,投资者要对自己有清醒的认识,要从自己的年龄和收入、所承担的风险和期望的收益等方面综合考虑,选择适合自己的产品。
第三,树立专业投资理念。加强专业投资知识的学习,提升自身专业化水平。坚持价值投资理念,重点选择诚信度高、风险控制能力强、能够提供长期持续业务的金融机构产品。
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